AARCO BI es un dashboard de Business Intelligence para agentes de seguros que permite visualizar, desde un mismo sitio, información relacionada con la administración y composición de su cartera comercial.
A través de un tablero de consulta, los agentes seguros pueden revisar el estatus de sus trámites y procesos, conocer sus resultados y acceder a reportes que facilitan el seguimiento de su actividad.
La plataforma cuenta con una interfaz intuitiva y es responsiva, por lo que se adapta a diferentes dispositivos. Además, permite consultar información mediante filtros por línea de negocio y aseguradora, obteniendo datos específicos.
¿Qué puedes consultar en AARCO BI?
AARCO BI reúne distintas herramientas de consulta que permiten conocer el estado de los negocios, dar seguimiento a los trámites y analizar la producción. Estas son las principales secciones de la plataforma:
Cotizaciones
Consulta en qué etapa se encuentran tus cotizaciones e identifica su estatus:
- En trámite: la solicitud se encuentra en proceso.
- Entregadas: La cotización está en una etapa de negociación del posible negocio.
- Ganadas: El cliente aceptó la cotización y se emitieron las pólizas correspondientes.
- Rechazadas: El negocio no se concretó y la cotización se canceló.
- No ganadas: El cliente se decidió por otra cotización.
Solicitudes
Esta sección permite conocer el avance de las solicitudes realizadas con tu oficina de servicio. La información se presenta mediante dos tipos de resumen: por estatus y por tipo de documento.
En el resumen por estatus puedes identificar solicitudes que están en trámite, aquellas que esperan información adicional del cliente y las que fueron rechazadas.
Por tipo de documento, puedes consultar:
- Pólizas iniciales: Corresponden a pólizas nuevas.
- Renovaciones: trámites relacionados con la renovación de pólizas.
- Endosos: Permiten consultar y dar seguimiento a su estatus.
- Otros trámites: Facilitan el seguimiento de procesos que no corresponden a las categorías anteriores.
Documentos emitidos
Consulta los documentos emitidos y su situación. La información distingue entre documentos vigentes o terminados, documentos cancelados durante su vigencia y el total de fianzas emitidas.
Cartera vigente
Revisa tu cartera por mes o ejercicio fiscal. Esta sección contempla las pólizas iniciales y las renovaciones identificadas por su próxima vigencia.
Situación de cobranza
Conoce el estatus de pago de tus negocios, incluidas las pólizas nuevas, las renovaciones y los endosos.
La información permite distinguir entre negocios pendientes de pago, vencidos, pagados o cancelados. Los pagos efectuados también se clasifican como conciliados, cuando el pago está aplicado en AARCO 3030 .NET y coincide con el estado de cuenta, o no identificados, cuando la compañía reporta el pago, pero el negocio no está registrado como pagado en dicho sistema.
Renovaciones
Identifica el estatus de tus procesos de renovación y distingue entre los siguientes escenarios:
- Pendientes: El proceso todavía no ha sido atendido.
- En trámite: La renovación se encuentra en proceso con la compañía.
- Emitidas: La renovación fue emitida y la póliza está vigente.
- Pérdidas: El negocio no continuó, ya sea por cancelación durante la vigencia o porque se decidió no renovarlo al finalizar esta.
- Por reponer: Corresponde a negocios que, por el tipo de producto, no son renovables.
Conservación de cartera
Compara el resultado de tus negocios e identifica cuáles se conservaron, cuáles siguen pendientes y cuáles se perdieron.
Los negocios conservados son aquellos cuya colocación o renovación se concretó correctamente. Los pendientes requieren alguna acción o información para concluirse, mientras que los perdidos son aquellos que no se lograron conservar. También se identifican los negocios por reponer, correspondientes a productos que no son renovables y que requieren colocar nuevos negocios.
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¿Cómo consultar tus resultados de producción?
La sección “mis resultados” permite consultar tu producción por aseguradora, ramo o cliente. Para generar los reportes, puedes seleccionar el periodo que deseas revisar, elegir el año y ejercicio correspondiente y generar la consulta.
La información se organiza en seis reportes principales:
1. Primas por aseguradora
Permite consultar el porcentaje de incremento en primas por aseguradora, comparando las cifras del año anterior con las del año actual y el acumulado al mes en curso.
2. Primas por ramo
Muestra el porcentaje de incremento en primas por ramo, tanto en líneas personales como comerciales, mediante la comparación de los resultados del año anterior y del año actual.
3. Desglose por ramo y aseguradora
Presenta el incremento o decremento de la producción de primas por ramo y aseguradora, tomando como referencia las cifras del año anterior frente a las del año actual.
4. Claves productivas
Consulta tu producción en las diferentes aseguradoras e identifica en cuáles cuentas con clave directa, los montos mínimos que solicitan y la producción correspondiente.
5. Capacitación
Revisa las capacitaciones que has tomado durante el mes y el acumulado del año en curso.
6. Top clientes
Identifica a los clientes más importantes que integran tu cartera y conoce su participación de acuerdo con el volumen de prima neta emitida.
Además, los reportes pueden exportarse en formato Excel para facilitar su consulta.
¿Cómo empezar a utilizar AARCO BI?
Dentro del sector asegurador, contar con herramientas de business intelligence como AARCO BI te permite consultar información clave, dar seguimiento a tu cartera y tomar decisiones más informadas para impulsar tus resultados comerciales.
Si buscas fortalecer tu labor y aprovechar la tecnología para optimizar tus procesos, forma parte de la fuerza de ventas de AARCO y descubre las herramientas tecnológicas y los recursos que la empresa pone a disposición de sus agentes de seguros para contribuir al crecimiento de su negocio.
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